لیست صرافی هایی که ایران را تحریم کرده اند

فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی به دلیل تحریم های بین المللی با چالش های فراوانی همراه است. بسیاری از صرافی های معتبر جهانی، ارائه خدمات به ایران را متوقف کرده اند یا فعالیت در آن ها با ریسک بالای مسدودسازی دارایی ها همراه است. شناخت این صرافی ها و دلایل تحریم آن ها، برای حفظ سرمایه و تصمیم گیری آگاهانه ضروری است. در این مقاله به بررسی جامع صرافی های تحریمی و راهکارهای امن برای کاربران ایرانی می پردازیم تا با آگاهی کامل در این بازار پرریسک فعالیت کنید.

درک مسئله تحریم و خطرات آن برای ایرانیان

بازار جهانی ارزهای دیجیتال، با وجود ماهیت غیرمتمرکز خود، تحت تأثیر شدید قوانین و مقررات بین المللی قرار دارد. برای کاربران ایرانی، این موضوع پیچیده تر است؛ تحریم های اقتصادی و مالی علیه ایران، بسیاری از صرافی های بین المللی را مجبور به قطع خدمات به کاربران ایرانی کرده است. این وضعیت، ریسک های جدی برای دارایی های دیجیتال کاربران ایجاد می کند.

ریشه ها و دلایل تحریم ایران توسط صرافی های بین المللی

تحریم ها صرفاً یک تصمیم خودسرانه از سوی صرافی ها نیستند؛ بلکه ریشه های عمیقی در قوانین و فشارهای بین المللی دارند. شناخت این ریشه ها به درک بهتر وضعیت کمک می کند:

1. تحریم های اقتصادی و مالی ایالات متحده: هسته اصلی این محدودیت ها، تحریم های گسترده ای است که ایالات متحده آمریکا علیه ایران وضع کرده است. این تحریم ها به صراحت، هرگونه تعامل مالی با نهادها و افراد ایرانی را برای شرکت های آمریکایی یا شرکت هایی که در سیستم مالی آمریکا فعالیت می کنند، ممنوع می کند. از آنجایی که بسیاری از صرافی های بزرگ جهانی دارای روابط تجاری یا دفاتر در آمریکا هستند، یا برای حفظ دسترسی خود به بازارهای مالی جهانی به پیروی از این قوانین ملزم اند، خدمات خود را به کاربران ایرانی قطع می کنند.
2. قوانین سختگیرانه KYC (احراز هویت مشتری) و AML (مبارزه با پولشویی): نهادهای نظارتی جهانی، از جمله گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، صرافی ها را ملزم به رعایت استانداردهای سختگیرانه KYC و AML کرده اند. هدف این قوانین، جلوگیری از پولشویی، تأمین مالی تروریسم و سایر فعالیت های غیرقانونی است. ایران در لیست سیاه FATF قرار دارد و این امر، همکاری صرافی ها با کاربران ایرانی را به شدت پرریسک می کند. صرافی ها برای جلوگیری از جریمه های سنگین و از دست دادن مجوز فعالیت، ترجیح می دهند به کاربران کشورهایی که در لیست سیاه هستند، خدمات ندهند.
3. سیاست های داخلی صرافی ها و کشورهای میزبان: علاوه بر فشارهای بین المللی، برخی صرافی ها ممکن است بر اساس سیاست های داخلی خود یا قوانین کشورهایی که در آن ثبت شده اند (مانند کشورهای اروپایی یا آسیایی)، تصمیم به عدم ارائه خدمات به ایرانیان بگیرند. این تصمیمات معمولاً با هدف کاهش ریسک های حقوقی و حفظ اعتبار بین المللی اتخاذ می شوند.

روش های شناسایی کاربران ایرانی توسط صرافی ها و نهادهای قانون گذار

صرافی ها و نهادهای قانون گذار از روش های مختلفی برای شناسایی هویت و موقعیت مکانی کاربران استفاده می کنند تا از رعایت قوانین تحریم اطمینان حاصل کنند. این روش ها به شرح زیر هستند:

1. ردیابی IP (آدرس اینترنتی): این ساده ترین و اولین خط دفاعی صرافی هاست. با هر بار اتصال شما به اینترنت، یک آدرس IP به شما اختصاص داده می شود که موقعیت جغرافیایی شما را نشان می دهد.
   • استفاده از VPN (شبکه خصوصی مجازی) یا VPS (سرور خصوصی مجازی) با IP ثابت و غیرایرانی می تواند به پنهان کردن موقعیت واقعی شما کمک کند. اما تغییر مداوم IP یا استفاده از VPN های ناامن، خود می تواند زنگ خطر را برای صرافی ها به صدا درآورد.
   • اهمیت استفاده صحیح: انتخاب یک سرویس VPN/VPS معتبر با IP ثابت و شناخته شده که توسط دیگر کاربران تحریمی استفاده نمی شود، بسیار حیاتی است.
2. احراز هویت (KYC) با مدارک هویتی: بسیاری از صرافی های متمرکز، به ویژه برای برداشت های با حجم بالا یا دسترسی به تمام خدمات، احراز هویت را اجباری کرده اند.
   • شما باید مدارکی مانند پاسپورت، کارت ملی، گواهینامه رانندگی یا قبض های خدماتی را ارائه دهید. اگر این مدارک نشان دهنده هویت ایرانی شما باشند، حساب شما مسدود خواهد شد.
   • برخی کاربران با استفاده از مدارک دوستان یا اقوام خود در خارج از کشور اقدام به احراز هویت می کنند که این کار نیز ریسک های حقوقی و امنیتی خاص خود را دارد.
3. تحلیل بلاکچین و ردیابی تراکنش ها: این روش پیشرفته ترین راه شناسایی است. با وجود ماهیت شفاف بلاکچین، تمامی تراکنش ها قابل ردیابی هستند.
   • معرفی ابزارهایی مانند Chainalysis و Arkham: این شرکت ها با نهادهای دولتی و صرافی ها همکاری می کنند و با استفاده از الگوریتم های پیچیده، الگوهای تراکنشی مشکوک را شناسایی می کنند. آن ها می توانند آدرس های کیف پول های مرتبط با صرافی های ایرانی یا افراد تحریم شده را ردیابی کرده و ارتباطات مالی را تحلیل کنند.
   • نحوه عملکرد آن ها: این ابزارها می توانند با تحلیل حجم و دفعات تراکنش ها، ارتباط بین کیف پول ها و صرافی ها، و حتی ارتباط با آدرس های IP، هویت و مبدأ/مقصد دارایی ها را با دقت بالا تخمین بزنند.
4. همکاری با بنیاد تتر (Tether) و سایر صادرکنندگان استیبل کوین: تتر، بزرگترین استیبل کوین بازار، یک نهاد متمرکز است و برای حفظ اعتبار خود به شدت با نهادهای قانون گذار همکاری می کند.
   • در صورت شناسایی آدرس های کیف پول مرتبط با تحریم ها، بنیاد تتر می تواند توکن های USDT را در آن آدرس ها مسدود (Freeze) کند. این موضوع یک ریسک اصلی برای کاربران ایرانی است که از تتر استفاده می کنند.
   • این خطر نه تنها برای صرافی های خارجی، بلکه برای صرافی های داخلی و حتی کیف پول های شخصی که دارایی هایشان از مبدأ یا مقصد تحریم شده عبور کرده است، وجود دارد.

خطرات اصلی فعالیت در صرافی های تحریمی برای ایرانیان

نادیده گرفتن تحریم ها و فعالیت در صرافی های بین المللی که ایران را تحریم کرده اند، می تواند عواقب جبران ناپذیری برای سرمایه شما داشته باشد:

1. مسدود شدن ناگهانی حساب کاربری و بلوکه شدن تمام دارایی ها: این بزرگترین و شایع ترین خطر است. صرافی ها در صورت شناسایی کاربر ایرانی، بدون اطلاع قبلی، حساب را مسدود می کنند و تمامی دارایی ها غیرقابل دسترسی می شوند.
2. عدم امکان برداشت وجه و از دست دادن سرمایه: پس از مسدود شدن حساب، معمولاً هیچ راهی برای برداشت دارایی ها وجود ندارد. در بهترین حالت، ممکن است پس از فرایندی طولانی و پیچیده (که اغلب موفقیت آمیز نیست)، بتوانید بخشی از سرمایه خود را پس بگیرید.
3. ریسک های امنیتی و کلاهبرداری در پلتفرم های جایگزین نامعتبر: با توجه به محدودیت ها، برخی از کاربران به سمت صرافی ها یا پلتفرم های نامعتبر کشیده می شوند که ممکن است خودشان کلاهبرداری بوده یا از امنیت پایینی برخوردار باشند.
4. از دست دادن فرصت های معاملاتی و نقدشوندگی پایین: محدودیت دسترسی به صرافی های بزرگ، به معنای از دست دادن فرصت های معاملاتی جذاب و نقدشوندگی کمتر برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال است.

آگاهی از صرافی های تحریمی و روش های شناسایی کاربران، اولین گام برای حفظ امنیت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال است. هرگز ریسک از دست دادن دارایی های خود را با بی توجهی به این هشدارها نپذیرید.

صرافی های بزرگ و شناخته شده ای که ایران را تحریم کرده اند

بسیاری از صرافی های برتر و شناخته شده در دنیا، به دلیل تبعیت از قوانین بین المللی و تحریم های وضع شده، خدمات خود را به کاربران ایرانی ارائه نمی دهند. فعالیت در این پلتفرم ها، حتی با ابزارهای تغییر IP، می تواند منجر به مسدود شدن حساب و از دست رفتن سرمایه شود. در ادامه به معرفی برخی از مهم ترین این صرافی ها می پردازیم:

بایننس (Binance)

بایننس، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان از نظر حجم معاملات، به دلیل قوانین سختگیرانه بین المللی، به صراحت کاربران ایرانی را تحریم کرده است. این صرافی حساسیت بسیار بالایی نسبت به IP و هویت کاربران دارد. در سال های اخیر، بایننس احراز هویت (KYC) را برای تمامی کاربران، حتی برای برداشت های با حجم پایین، اجباری کرده است. هرگونه شناسایی IP ایران یا مدارک هویتی مرتبط با ایران، بلافاصله منجر به مسدود شدن حساب و بلوکه شدن دارایی ها می شود. حتی اگر بدون احراز هویت اولیه بتوانید وارد شوید، در مرحله برداشت یا در طول زمان، احتمال مسدود شدن حساب بسیار بالاست.

کراکن (Kraken)

کراکن یکی دیگر از صرافی های معتبر و باسابقه آمریکایی است که در وب سایت رسمی خود، ایران را به وضوح در لیست کشورهای تحریمی قرار داده است. فعالیت در این صرافی برای کاربران ایرانی ممنوع است. کراکن برای دسترسی به اکثر خدمات خود، احراز هویت اجباری دارد و امکان ثبت نام و فعالیت با مدارک ایرانی در آن وجود ندارد. استفاده از VPN نیز به دلیل حساسیت های بالای این صرافی، ریسک مسدود شدن حساب را به همراه دارد.

کوین بیس (Coinbase)

کوین بیس یک صرافی آمریکایی است و به همین دلیل، شدیدترین قوانین و محدودیت ها را در قبال تحریم های ایالات متحده اعمال می کند. این صرافی به هیچ وجه به کاربران ایرانی خدمات نمی دهد و حتی استفاده از IP تغییر یافته نیز نمی تواند امنیت حساب شما را تضمین کند. هرگونه فعالیت از سوی کاربر ایرانی در کوین بیس، با خطر بسیار بالای شناسایی و مسدود شدن تمامی دارایی ها همراه است.

هوبی گلوبال (Huobi Global)

هوبی نیز از جمله صرافی های بزرگ جهانی است که قوانین خود را برای کاربران ایرانی تشدید کرده است. پیش از این، برخی کاربران با استفاده از VPN می توانستند در این صرافی فعالیت کنند، اما در حال حاضر، هوبی به صراحت محدودیت های جدی برای واریز و برداشت کاربران ایرانی اعمال کرده است. با توجه به روند افزایش نظارت ها، نگهداری سرمایه در این صرافی برای ایرانیان بسیار پرریسک تلقی می شود و احتمال مسدود شدن حساب بالا است.

بای بیت (Bybit)

بای بیت یکی دیگر از صرافی های شناخته شده در حوزه معاملات مشتقه (فیوچرز) است که اخیراً احراز هویت (KYC) را برای سطوح مختلف فعالیت اجباری کرده است. این صرافی نیز به دلیل تبعیت از قوانین بین المللی، امکان ثبت نام و احراز هویت با مدارک ایرانی را فراهم نمی کند. بنابراین، کاربران ایرانی عملاً امکان فعالیت قانونی و امن در این صرافی را ندارند و هرگونه تلاش برای دور زدن این قوانین، به ریسک از دست رفتن سرمایه می افزاید.

MEXC

صرافی MEXC نیز در لیست صرافی هایی قرار دارد که به مشتریان ایرانی خدمات نمی دهند. این صرافی احراز هویت با مدارک ایرانی را قبول نمی کند و برای فعالیت در آن، کاربران باید از IP ثابت غیرایرانی استفاده کنند. با این حال، نگهداری بلندمدت سرمایه در MEXC برای کاربران ایرانی به شدت توصیه نمی شود، زیرا حساسیت این صرافی به موقعیت جغرافیایی کاربران در حال افزایش است و هر لحظه احتمال مسدود شدن حساب و دارایی ها وجود دارد.

بیت استمپ (Bitstamp)

بیت استمپ که یکی از قدیمی ترین صرافی های ارز دیجیتال محسوب می شود، به دلیل تبعیت از سیاست های مالی آمریکا و اتحادیه اروپا، به کشورهای تحت تحریم، از جمله ایران، خدمات ارائه نمی دهد. احراز هویت در این صرافی اجباری است و کاربران ایرانی نمی توانند با مدارک خود در آن ثبت نام و فعالیت کنند.

دری بیت (Deribit)

صرافی دری بیت، که عمدتاً بر معاملات آپشن و فیوچرز تمرکز دارد، به صراحت در بخش قوانین و مقررات خود اعلام کرده است که به کاربران ایرانی خدمات نمی دهد. احراز هویت در این صرافی نیز برای تمامی کاربران اجباری است، بنابراین امکان فعالیت برای ایرانیان فراهم نیست.

برای درک بهتر، یک جدول مقایسه ای از وضعیت تحریم این صرافی ها برای ایرانیان ارائه می شود:

نام صرافی	وضعیت فعلی تحریم برای ایرانیان	نیاز به KYC	ریسک اصلی
بایننس (Binance)	تحریم کامل، مسدودسازی فعال	اجباری	مسدود شدن دارایی، عدم دسترسی
کراکن (Kraken)	تحریم کامل، صراحت در ممنوعیت	اجباری	مسدود شدن دارایی، عدم دسترسی
کوین بیس (Coinbase)	تحریم بسیار شدید، ممنوعیت از مبدأ آمریکا	اجباری	مسدود شدن فوری دارایی، عدم دسترسی
هوبی گلوبال (Huobi Global)	محدودیت های شدید، ریسک بالا	اجباری	محدودیت واریز/برداشت، مسدود شدن دارایی
بای بیت (Bybit)	تحریم کامل، احراز هویت اجباری	اجباری	عدم امکان ثبت نام و فعالیت، مسدود شدن
MEXC	عدم احراز هویت، ریسک بالای نگهداری	برای برداشت های بالا	مسدود شدن دارایی، عدم امکان برداشت
بیت استمپ (Bitstamp)	تحریم کامل به دلیل تبعیت از قوانین اتحادیه اروپا/آمریکا	اجباری	عدم امکان ثبت نام و فعالیت
دری بیت (Deribit)	تحریم کامل، احراز هویت اجباری	اجباری	عدم امکان ثبت نام و فعالیت

صرافی های پرریسک یا تحت ردیابی برای ایرانیان

علاوه بر صرافی های بزرگ که به صراحت ایران را تحریم کرده اند، گروه دیگری از پلتفرم ها وجود دارند که به دلایل مختلف، فعالیت در آن ها برای کاربران ایرانی با ریسک بالایی همراه است. این صرافی ها ممکن است مستقیماً ایران را تحریم نکرده باشند، اما آدرس های کیف پول آن ها توسط ابزارهای تحلیل بلاکچین (مانند Chainalysis و Arkham) ردیابی شده و احتمال فریز شدن دارایی ها، به ویژه استیبل کوین تتر (USDT)، در آن ها وجود دارد.

مفهوم تحت ردیابی و نقش ابزارهای تحلیل بلاکچین

مفهوم تحت ردیابی به این معنا نیست که صرافی نامعتبر یا کلاهبردار است. بلکه به این نکته اشاره دارد که آدرس های کیف پول این صرافی ها در لیست پلتفرم های تحلیل بلاکچین قرار گرفته اند که با نهادهای قانون گذار همکاری می کنند. این ابزارها قادرند الگوهای تراکنش را شناسایی کرده و ارتباط بین آدرس های کیف پول و مبادی یا مقاصد مشکوک (از جمله کشورهای تحریم شده) را تحلیل کنند. بنیاد تتر نیز در همکاری با این نهادها، در صورت شناسایی آدرس های مرتبط با تحریم، اقدام به مسدود کردن توکن های USDT می کند. بنابراین، اگرچه ممکن است بتوانید در این صرافی ها حساب باز کنید و معامله کنید، اما ریسک فریز شدن دارایی هایتان، خصوصاً تتر، بسیار بالا می رود.

لیست صرافی های داخلی و خارجی با ریسک شناسایی آدرس

نهادهای قانون گذار و شرکت هایی مانند تتر به شدت مخالف نقل و انتقالات مالی با ایران هستند و آدرس کیف پول برخی از صرافی های داخلی و خارجی توسط این نهادها شناسایی شده است. این موضوع به این معناست که ریسک فریز شدن تتر در این صرافی ها برای کاربران ایرانی افزایش یافته است. لیستی از این صرافی ها در ادامه ارائه شده است:

صرافی های داخلی (ایرانی)	صرافی های خارجی
نوبیتکس	هات بیت (Hotbit)
رمزینکس	گران تکس (Garantex)
ارزپایا	بینگ ایکس (BingX)
آریومکس	پایر (Payeer)
آبان تتر	رمیتانو (Remitano)
والکس	COTPS
تبدیل	Exchanging
بیت پین	Beneffx
—	L7 Trade
—	Petroapp
—	Rollbits
—	Safir
—	Vexelsues OTC

توجه داشته باشید که تحت ردیابی به معنای نامعتبر بودن این صرافی ها نیست. بلکه نشان دهنده افزایش ریسک برای کاربران ایرانی است، به ویژه هنگام نگهداری و انتقال تتر. برای استفاده امن تر از خدمات این صرافی ها، راهکارهایی وجود دارد که در بخش های بعدی به تفصیل به آن ها خواهیم پرداخت. مهم این است که کاربران با آگاهی کامل از این خطرات، اقدامات پیشگیرانه لازم را انجام دهند.

راهکارهای عملی و امن برای کاربران ایرانی

با وجود تمامی چالش ها و محدودیت ها، همچنان راهکارهایی وجود دارد که کاربران ایرانی می توانند با رعایت آن ها، به شکل امن تری در بازار جهانی ارزهای دیجیتال فعالیت کنند. این راهکارها شامل انتخاب هوشمندانه صرافی ها، رعایت نکات امنیتی و استفاده از تکنیک های پیشرفته تر است.

انتخاب صرافی های خارجی دوست دار ایرانیان (با احتیاط هوشمندانه)

در میان انبوه صرافی های جهانی، تعداد محدودی از آن ها تاکنون سیاست های منعطف تری در قبال کاربران ایرانی داشته اند یا دست کم احراز هویت سختگیرانه ای را برای تمامی خدمات خود اجباری نکرده اند. اما همواره باید به این نکته توجه داشت که سیاست های این صرافی ها ممکن است در آینده تغییر کند؛ بنابراین، همیشه با احتیاط و آگاهی کامل فعالیت کنید و تمامی دارایی های خود را برای مدت طولانی در صرافی نگهداری نکنید.

1. معرفی و بررسی صرافی های جایگزین معتبر و با سابقه:
   • کوینکس (Coinex): این صرافی از سال 2017 فعالیت می کند و به دلیل پشتیبانی از زبان فارسی و عدم حساسیت زیاد به IP ایران، مورد توجه کاربران ایرانی قرار گرفته است. احراز هویت در این صرافی برای برداشت های محدود الزامی نیست، اما برای مبالغ بالا ممکن است درخواست شود. توصیه می شود حتی در کوینکس نیز از VPN/VPS ثابت استفاده کنید.
   • ال بانک (Lbank): از سال 2015 فعالیت دارد و از بیش از 800 ارز دیجیتال پشتیبانی می کند. ال بانک به طور رسمی اعلام کرده است که به کاربران ایرانی خدمات نمی دهد، اما در عمل، با استفاده از VPN/VPS می توان در آن فعالیت کرد. برای برداشت های بدون KYC، محدودیت روزانه 0.5 بیت کوین دارد و احراز هویت دو عاملی اجباری است.
   • کی سی ایکس (KCEX): این صرافی که دفتر مرکزی آن در سیشل است، تا لحظه نگارش این مطلب، اجازه احراز هویت به کاربران ایرانی را می دهد و از زبان فارسی نیز پشتیبانی می کند. کارمزد معاملات اسپات در آن صفر و در فیوچرز رقابتی است. این گزینه برای کاربران ایرانی بسیار جذاب است، اما همواره تغییر سیاست ها را در نظر داشته باشید.
   • ایکس تی (XT): از سال 2018 فعالیت می کند و از بیش از 900 ارز دیجیتال پشتیبانی می کند. امکان استفاده از خدمات بدون احراز هویت کامل وجود دارد، اما نیاز به فعال سازی 2FA (احراز هویت دو عاملی) با Google Authenticator و استفاده از IP ثابت دارد. زبان فارسی را پشتیبانی نمی کند.
   • بیت یونیکس (Bitunix): در شرایط استفاده این صرافی هیچ کشوری در لیست ممنوعیت قرار ندارد و کاربران ایرانی می توانند در آن ثبت نام و حتی احراز هویت کنند. محدودیت برداشت بدون KYC تا 15 میلیون دلار ماهانه است، اما فعال سازی یکی از روش های 2FA اجباری است.
   • توبیت (Toobit): در سال 2022 شروع به کار کرده و دفتر اصلی آن در جزایر کیمن است. با پشتیبانی از زبان فارسی و عدم دریافت کارمزد از معاملات اسپات، مورد توجه ایرانیان قرار گرفته است. توصیه می شود از VPN/VPS ثابت برای استفاده از اپلیکیشن آن استفاده شود.
   • بیت مارت (BitMart): در سال 2017 راه اندازی شده و دفتر مرکزی آن در جزایر کیمن است. ایران در لیست کشورهای ممنوعه این صرافی قرار دارد، بنابراین امکان احراز هویت با مدارک ایرانی وجود ندارد و باید از VPN استفاده کنید. محدودیت برداشت روزانه 0.06 بیت کوین برای حساب های بدون KYC دارد.

برای مقایسه بهتر این صرافی ها، جدول زیر را مشاهده کنید:

نام صرافی	وضعیت KYC	نیاز به VPN/VPS	محدودیت برداشت بدون KYC (تقریبی)	مزایا	معایب	نکته مهم برای ایرانیان
کوینکس (Coinex)	اختیاری برای برداشت های محدود	توصیه می شود (IP ثابت)	۱۰ هزار دلار روزانه، ۵۰ هزار دلار ماهانه	پشتیبانی فارسی، رابط کاربری ساده	ریسک تغییر قوانین	گزینه مناسب با رعایت احتیاط
ال بانک (Lbank)	اختیاری برای برداشت های محدود	بله (IP ثابت)	۰٫۵ بیت کوین روزانه	تنوع ارز، اعتبار نسبی	ممنوعیت رسمی ایران	احتمال مسدودی در آینده
کی سی ایکس (KCEX)	اختیاری / امکان احراز هویت با مدارک ایرانی	اختیاری	نا محدود با KYC / محدود بدون KYC	احراز هویت با مدارک ایرانی، کارمزد پایین	سابقه کمتر	فرصت مناسب اما با احتیاط
ایکس تی (XT)	اختیاری برای برداشت های محدود	بله (IP ثابت)	۵۰۰ هزار دلار روزانه، ۱۵ میلیون دلار ماهانه	تنوع ارزها، خدمات متنوع	عدم پشتیبانی فارسی	نیاز به VPN ثابت و 2FA
بیت یونیکس (Bitunix)	اختیاری / امکان احراز هویت با مدارک ایرانی	اختیاری	۱۵ میلیون دلار ماهانه	عدم تحریم رسمی ایران، برداشت بالا	سابقه کمتر	احراز هویت با مدارک ایرانی امکان پذیر
بیت مارت (BitMart)	اجباری برای برداشت های بالا / عدم پذیرش ایرانی	بله (IP ثابت)	۰٫۰۶ بیت کوین روزانه	تنوع ارزها	تحریم رسمی ایران، محدودیت برداشت	فقط با VPN و بدون KYC
توبیت (Toobit)	اختیاری برای برداشت های محدود	توصیه می شود (IP ثابت)	۱۰۰۰ دلار روزانه، ۱۵ هزار دلار ماهانه	پشتیبانی فارسی، کارمزد اسپات صفر	سابقه کمتر	گزینه مناسب با احتیاط

نکات امنیتی حیاتی و بایدها و نبایدها هنگام فعالیت در صرافی های خارجی

رعایت نکات امنیتی زیر، می تواند ریسک فعالیت شما در صرافی های خارجی را به میزان قابل توجهی کاهش دهد:

1. استفاده از VPN/VPS با IP ثابت و خارج از ایران: این مهمترین گام امنیتی است.
   • آموزش انتخاب سرویس دهنده مطمئن: از سرویس هایی استفاده کنید که IP ثابت و اختصاصی ارائه می دهند و سابقه خوبی در پایداری و امنیت دارند. از VPN های رایگان یا نامطمئن به شدت پرهیز کنید.
   • اهمیت عدم تغییر IP مداوم: سعی کنید همیشه با یک IP ثابت (مثلاً از یک کشور مشخص) به صرافی متصل شوید. تغییر IP مکرر، باعث شک صرافی و مسدود شدن حساب می شود.
2. هرگز احراز هویت با مدارک ایرانی: به هیچ وجه از مدارک شناسایی ایرانی (مانند پاسپورت ایرانی) برای احراز هویت در صرافی های خارجی، مگر در مواردی که صرافی به صراحت و رسماً این اجازه را داده باشد (مانند KCEX یا Bitunix در حال حاضر)، استفاده نکنید. این کار به معنای امضای حکم مسدودی حساب شماست.
3. فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای (2FA) در تمام حساب ها: حتی اگر صرافی KYC اجباری نداشته باشد، فعال سازی 2FA (با Google Authenticator یا YubiKey) برای افزایش امنیت حساب شما ضروری است. این کار از دسترسی غیرمجاز به حساب شما جلوگیری می کند.
4. اهمیت خود-حضانتی (Self-Custody): پس از انجام معاملات و زمانی که نیازی به نگهداری دارایی در صرافی ندارید، حتماً دارایی های خود را به کیف پول های شخصی (سخت افزاری مانند لجر و ترزور یا نرم افزاری معتبر مانند تراست ولت، متامسک و اکسوداس) منتقل کنید. صرافی ها، حتی آن هایی که به ایرانیان خدمات می دهند، صندوق امانات نیستند و هر لحظه امکان تغییر سیاست ها یا هک شدن وجود دارد.
5. عدم اعتماد به پلتفرم ها و کانال های تلگرامی ناشناخته و غیرمعتبر: بازار ارز دیجیتال پر از کلاهبرداری است. به وعده های سودهای نجومی و پلتفرم های جدید و ناشناس که اطلاعات شفافی ندارند، اعتماد نکنید.
6. بررسی مداوم و به روز بودن از قوانین و سیاست های صرافی ها: سیاست های صرافی ها ممکن است در طول زمان تغییر کند. همواره قبل از هرگونه اقدام مالی، از آخرین قوانین و محدودیت های صرافی مورد نظر مطلع شوید.
7. استفاده از ایمیل و اطلاعات تماس غیرمرتبط با ایران: برای ثبت نام در صرافی های خارجی، از ایمیل ها یا شماره تلفن هایی استفاده کنید که ارتباطی با هویت یا موقعیت مکانی ایرانی شما نداشته باشند.

تکنیک های پیشرفته تر برای کاهش ریسک و افزایش حریم خصوصی (بهبود رقبا)

برای معامله گران حرفه ای تر یا کسانی که نگران ردیابی شدید تراکنش های خود هستند، تکنیک های پیشرفته تری نیز وجود دارد:

1. چرخه انتقال امن دارایی ها (به ویژه تتر): برای کاهش ریسک فریز شدن تتر، توصیه می شود از یک چرخه انتقال چند مرحله ای استفاده کنید:
   • سناریو 1 (خرید از صرافی ایرانی و انتقال به خارجی):
     1. صرافی ایرانی (خرید ریالی): ابتدا ارز دیجیتال (مانند تتر) را از یک صرافی داخلی معتبر با ریال خریداری کنید.
     2. کیف پول واسط/فرعی: بلافاصله پس از خرید، دارایی را به یک کیف پول شخصی واسط یا فرعی منتقل کنید. این کیف پول نباید کیف پولی باشد که به طور مستقیم و مکرر با صرافی های خارجی یا اصلی شما در ارتباط است.
     3. صرافی غیرمتمرکز (DEX): دارایی را از کیف پول واسط به یک صرافی غیرمتمرکز (مانند Uniswap, PancakeSwap, Curve, dYdX) انتقال دهید. در DEXها نیازی به احراز هویت نیست و این انتقال یک لایه از حریم خصوصی را اضافه می کند.
     4. صرافی متمرکز خارجی (غیرتحریمی): سپس از DEX، دارایی را به صرافی متمرکز خارجی که از نظر تحریم ها برای ایرانیان امن تر است (مانند Coinex یا KCEX) منتقل کنید.
     5. کیف پول اصلی/مطمئن: در نهایت، پس از انجام معاملات در صرافی خارجی، دارایی های خود را به کیف پول اصلی و امن خود (ترجیحاً سخت افزاری) منتقل کنید.
   • سناریو 2 (انتقال بین صرافی های خارجی یا از صرافی خارجی به کیف پول):
     1. صرافی خارجی (غیرتحریمی): دارایی شما در یک صرافی خارجی دوست دار ایرانیان قرار دارد.
     2. کیف پول واسط/فرعی: ابتدا دارایی را به یک کیف پول شخصی واسط یا فرعی منتقل کنید.
     3. کیف پول اصلی/مطمئن: سپس از کیف پول واسط، دارایی را به کیف پول اصلی و امن خود واریز کنید. این کار ارتباط مستقیم صرافی با کیف پول اصلی شما را کاهش می دهد.
2. استفاده از استیبل کوین های غیرمتمرکز (مانند DAI): به جای USDT که ریسک فریز شدن بالایی دارد، می توانید از استیبل کوین های غیرمتمرکز مانند DAI (دای) استفاده کنید. دای توسط پروتکل MakerDAO پشتیبانی می شود و ماهیت غیرمتمرکز آن، ریسک مسدود شدن توسط یک نهاد مرکزی را به شدت کاهش می دهد.
3. تبدیل استیبل کوین به ارزهای دیجیتال اصلی (مانند BTC یا ETH): در برخی موارد، برای افزایش امنیت و کاهش قابلیت ردیابی، پس از انجام معاملات و قبل از انتقال نهایی به کیف پول شخصی، استیبل کوین های خود را به ارزهای دیجیتال اصلی و بزرگ مانند بیت کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) تبدیل کنید. این ارزها معمولاً ردیابی دشوارتری دارند و کمتر در معرض خطر مسدود شدن مستقیم توسط نهادهای مرکزی هستند.
4. بررسی قابلیت های P2P (Peer-to-Peer) در صرافی ها: برخی صرافی ها امکان معامله مستقیم بین کاربران (P2P) را فراهم می کنند. این روش می تواند حریم خصوصی بیشتری را فراهم کند، اما باید قوانین و ریسک های هر پلتفرم را به دقت بررسی کنید و از معامله با افراد ناشناس خودداری نمایید.

نقش صرافی های داخلی و نحوه استفاده بهینه و امن از آن ها

صرافی های داخلی نقش مهمی در تسهیل ورود و خروج کاربران ایرانی به بازار ارز دیجیتال دارند:

1. مزایای استفاده از صرافی های ایرانی:
   • خرید ریالی آسان: اصلی ترین مزیت، امکان خرید و فروش مستقیم ارز دیجیتال با ریال ایران است.
   • پشتیبانی فارسی: دسترسی به پشتیبانی و راهنمایی به زبان فارسی.
   • دسترسی سریع: سهولت در واریز و برداشت ریالی و سرعت بالای تراکنش ها.
2. محدودیت ها و معایب:
   • کمبود تنوع ارز: معمولاً تعداد ارزهای قابل معامله در صرافی های داخلی کمتر از صرافی های بین المللی است.
   • کارمزدهای بالاتر: در مقایسه با صرافی های خارجی، کارمزدهای معاملات ممکن است بالاتر باشد.
   • ریسک ردیابی و فریز تتر: همانطور که قبلاً ذکر شد، آدرس های کیف پول برخی از صرافی های داخلی نیز توسط ابزارهای تحلیل بلاکچین شناسایی شده و ریسک فریز شدن تتر در آن ها وجود دارد.
3. چگونه صرافی های داخلی می توانند به عنوان پُل امن عمل کنند:

   صرافی های داخلی می توانند به عنوان یک پل برای ورود اولیه به بازار عمل کنند. به این صورت که ریال خود را به ارز دیجیتال (ترجیحاً یک ارز دیجیتال اصلی مانند بیت کوین یا اتریوم، نه تتر) تبدیل کرده و بلافاصله آن را به یک کیف پول واسط و سپس به صرافی خارجی منتقل کنید. این روش می تواند ریسک نگهداری طولانی مدت تتر در صرافی های داخلی را کاهش دهد.

4. توصیه به عدم نگهداری طولانی مدت دارایی در صرافی های داخلی: به دلیل ریسک ردیابی و فریز احتمالی (به ویژه برای تتر)، توصیه می شود دارایی های دیجیتال خود را برای مدت طولانی در صرافی های داخلی نگهداری نکنید و پس از انجام معامله، آن ها را به کیف پول های شخصی امن منتقل کنید.

فعالیت هوشمندانه در بازار ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی نیازمند ترکیبی از آگاهی، احتیاط و بهره گیری از تکنیک های امنیتی است.

نتیجه گیری

فعالیت در بازار پرنوسان و پرچالش ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی، به دلیل تحریم های بین المللی، نیازمند هوشیاری، آگاهی و برنامه ریزی دقیق است. همانطور که در این مقاله به تفصیل شرح داده شد، بسیاری از صرافی های بزرگ و معتبر جهانی به دلیل پیروی از قوانین سختگیرانه، ارائه خدمات به ایرانیان را متوقف کرده اند و حتی برخی صرافی ها نیز به دلیل ردیابی آدرس هایشان، با ریسک فریز شدن دارایی (به ویژه تتر) مواجه هستند. این موضوع می تواند به مسدود شدن حساب ها و از دست رفتن سرمایه کاربران منجر شود.

با این حال، با انتخاب های هوشمندانه و رعایت نکات امنیتی، می توان تا حد زیادی این خطرات را کاهش داد. استفاده از صرافی های جایگزین که سیاست های منعطف تری دارند، بهره گیری از VPN/VPS با IP ثابت و معتبر، پرهیز از احراز هویت با مدارک ایرانی، فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای و مهم تر از همه، انتقال دارایی ها به کیف پول های شخصی امن (خود-حضانتی)، از جمله گام های حیاتی برای حفظ امنیت سرمایه شماست. علاوه بر این، استفاده از تکنیک های پیشرفته تر مانند چرخه انتقال امن دارایی ها از طریق کیف پول های واسط و صرافی های غیرمتمرکز، و جایگزینی تتر با استیبل کوین های غیرمتمرکز مانند دای، می تواند لایه های امنیتی بیشتری را فراهم آورد.

همواره توصیه می شود قبل از هرگونه اقدام مالی، تحقیق و بررسی دقیق انجام دهید و از آخرین تغییرات قوانین و سیاست های صرافی ها مطلع شوید. با رعایت این اصول، می توانید با اطمینان بیشتری در بازار جهانی ارز دیجیتال فعالیت کنید و از مزایای این فناوری نوظهور بهره مند شوید.

سوالات متداول

آیا همه صرافی های خارجی ایران را تحریم کرده اند؟

خیر، همه صرافی های خارجی ایران را به صراحت تحریم نکرده اند. با این حال، بسیاری از صرافی های بزرگ و شناخته شده به دلیل تبعیت از تحریم های بین المللی و قوانین مبارزه با پولشویی (AML)، خدمات خود را به کاربران ایرانی محدود یا ممنوع کرده اند. اما صرافی های دیگری نیز وجود دارند که هنوز با مدارک ایرانی احراز هویت می کنند یا بدون نیاز به KYC کامل، امکان فعالیت را فراهم آورده اند، اگرچه همواره باید با احتیاط و آگاهی از ریسک ها در آن ها فعالیت کرد.

چگونه می توانم از مسدود شدن حسابم در یک صرافی خارجی جلوگیری کنم؟

برای جلوگیری از مسدود شدن حساب، ابتدا صرافی هایی را انتخاب کنید که به طور رسمی ایران را تحریم نکرده اند. همواره از یک VPN یا VPS با IP ثابت و معتبر خارج از ایران استفاده کنید و هرگز با مدارک هویتی ایرانی خود احراز هویت نکنید (مگر اینکه صرافی رسماً اعلام کرده باشد مدارک ایرانی را می پذیرد). فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای (2FA) را فراموش نکنید و پس از انجام معاملات، دارایی های خود را به کیف پول های شخصی و امن منتقل کنید و برای طولانی مدت در صرافی نگهداری نکنید.

آیا استفاده از VPN برای فعالیت در صرافی ها خطرناک است؟

استفاده از VPN/VPS به خودی خود خطرناک نیست، اما استفاده نادرست از آن می تواند به مشکلاتی منجر شود. اگر VPN شما IP ثابت نداشته باشد و مداوم تغییر کند، صرافی ها به فعالیت شما مشکوک شده و ممکن است حساب شما را مسدود کنند. همچنین، استفاده از VPN های رایگان و ناشناس می تواند امنیت اطلاعات شما را به خطر بیندازد. توصیه می شود از سرویس های VPN/VPS پولی و معتبر با IP ثابت و اختصاصی استفاده کنید.

کدام صرافی خارجی در حال حاضر بهترین گزینه برای ایرانیان است؟

انتخاب بهترین صرافی بستگی به نیازها و سطح ریسک پذیری شما دارد. در حال حاضر، صرافی هایی مانند Coinex، KCEX، Bitunix، XT و Toobit به دلیل سیاست های منعطف تر خود، جزو گزینه های محبوب برای ایرانیان محسوب می شوند. KCEX و Bitunix حتی امکان احراز هویت با مدارک ایرانی را فراهم کرده اند. اما همیشه به یاد داشته باشید که این وضعیت ممکن است تغییر کند و تحقیق و به روز بودن اطلاعات شخصی، ضروری است. همچنین، نگهداری طولانی مدت دارایی در هیچ صرافی ای توصیه نمی شود.

اگر تتر من در صرافی خارجی مسدود شد، چه کاری باید انجام دهم؟

در صورتی که تتر شما در یک صرافی خارجی مسدود شود، راهکار مشخص و تضمین شده ای برای بازگرداندن آن وجود ندارد. بهترین کار این است که بلافاصله با پشتیبانی صرافی تماس بگیرید و علت را جویا شوید. ممکن است درخواست مدارک یا توضیحات بیشتری از شما بکنند. در موارد بسیار نادر، اگر بتوانید ثابت کنید که فعالیت شما کاملاً قانونی بوده و ارتباطی با تحریم ها نداشته اید، شاید بتوانید دارایی خود را بازیابی کنید، اما این فرآیند بسیار دشوار و زمان بر است. به همین دلیل، پیشگیری همیشه بهتر از درمان است.

آیا صرافی های ایرانی برای نگهداری بلندمدت دارایی ایمن هستند؟

صرافی های ایرانی برای خرید و فروش ریالی و دسترسی آسان، مناسب هستند. اما برای نگهداری بلندمدت دارایی ها، به ویژه استیبل کوین تتر (USDT)، به دلیل ریسک ردیابی توسط ابزارهای تحلیل بلاکچین و احتمال فریز شدن توسط بنیاد تتر، توصیه نمی شوند. بهتر است پس از انجام معاملات، دارایی های خود را از صرافی های ایرانی به کیف پول های شخصی و امن منتقل کنید.

تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز چیست و کدام برای ایرانیان بهتر است؟

صرافی های متمرکز (CEX) پلتفرم هایی هستند که توسط یک شرکت اداره می شوند، نیاز به احراز هویت دارند و امکانات معاملاتی پیشرفته تری ارائه می دهند. صرافی های غیرمتمرکز (DEX) بر بستر بلاکچین و بدون واسطه عمل می کنند، نیازی به احراز هویت ندارند و کنترل کامل دارایی ها در دست کاربر است. برای ایرانیان، صرافی های غیرمتمرکز به دلیل عدم نیاز به KYC و مقاومت بیشتر در برابر تحریم ها، گزینه امن تری محسوب می شوند. اما DEXها ممکن است رابط کاربری پیچیده تری داشته باشند و نقدینگی در آن ها گاهی کمتر باشد. ترکیب استفاده از هر دو (مانند خرید از صرافی ایرانی، انتقال به کیف پول واسط، معامله در DEX و سپس در صورت نیاز صرافی متمرکز غیرتحریمی) می تواند استراتژی مناسبی باشد.